 |
|
Rossend Valois, Nació el 17 de Agosto de 1953. Es Ingeniero Industrial en la promoción 1977 por la Universidad de Barcelona, Realizo en Master en Dirección de Entidades de Crédito y Participadas, por I.D.E.C.- POMPEU en el año 1997 y tiene otro Master en Desarrollo Directivo por I.D.E.C.-POMPEU el 2006. Su experiencia laboral, se refleja en los 27 años que tiene en Caixa Catalunya. En los años de 1997 a 2003 fue Director Territorial y desde enero de 2004 es Director de CAIXA CATALUNYA-BANCA...
Ahora bien, pasemos a la entrevista:
¿Podría decirnos Ud. qué es la Banca privada y qué servicios ofrecen desde dicho departamento una entidad financiera?
Como su propio nombre indica, es la Banca personalizada, dado que se asigna al cliente, desde el primer momento, un único gestor personal, con lo cuál la gestión del patrimonio se hace de forma individualizada y a medida de sus necesidades y de su perfil inversor, por tanto es una gestión “Privada”. Los servicios que se ofrecen son múltiples y varían en función de cada Entidad, en Caixa Catalunya-Bca. Privada, el servicio abarca , desde el asesoramiento inicial, tanto fiscal como financiero, pasando por la gestión del patrimonio en el tiempo, con el objetivo de conseguir la máxima estabilidad y rentabilidad , y finalizando, incluso, con la planificación de futuras donaciones y sucesiones.
¿Todas las entidades financieras cuentas con servicios especializados en dicha área?
Casi todas las Entidades financieras españolas, cuentan hoy con servicios especializados en este tipo de Banca, si bien algunas, están aún en Banca Personal, que es el punto intermedio entre la Banca Masiva y la Banca Privada.
¿Qué ventajas tiene para un particular o empresa acudir a tales departamento o entidades especializadas en Gestión de Patrimonios?
Las ventajas de acudir a Entidades especializadas en este servicio, tanto para el cliente particular como para la empresa, son muchas dado que gestionar un patrimonio comporta unos conocimientos, un seguimiento de los movimientos de los mercados y de los cambios legislativos, así como una experiencia y un tiempo de dedicación que hacen aconsejable ponerse en manos de especialistas en la materia, para obtener, como ya he comentado anteriormente la máxima estabilidad y el máximo rendimiento financiero/fiscal del patrimonio.
Dentro de los productos financieros que su departamento ofrece ¿cuáles son los más destacados?
En Banca Privada, yo no hablaría de productos más destacados sino quizás, de productos más utilizados, ya que es, la situación particular de cada cliente, la que rige, en que producto y en que medida, conviene invertir su patrimonio, para optimizar los beneficios, dicho esto, los productos más destacados, “utilizados”, son:
Fondos de Inversión Nacionales e Internacionales, I.P.F.’s, Depósitos Estructurados, Fondos de Fondos, Operaciones de Tesorería, productos de Seguros, Fondos de Pensiones, Planes de Previsión, SICAV’s, Inversiones Inmobiliarias, Gestión activa de Carteras de Fondos y de Carteras de Valores, etc., etc. y últimamente los Hegde Funds.
¿Cuál es el procedimiento para asesorar un cliente? ¿Tienen algún protocolo?
El segmento de clientes de Banca Privada varia en función de Cada Entidad, en Caixa Catalunya consideramos Banca Privada, a partir de los 300.000,-€ de patrimonio líquido, hasta estos 300.000,-€, se considera Banca Personal, segmento en el que disponemos de más de 140 gestores personales ubicados por todo el territorio nacional que gestionan en sus carteras, a los clientes de entre 30.000,-€ y los 300.000,-€. Por tanto los servicios de Banca privada se lo ofrecemos a todos los clientes con más de 300.000,-€. Estos clientes pueden ser particulares o empresas con necesidades de asesoramiento de su patrimonio líquido.
En el segmento de empresas, es muy importante destacar las múltiples posibilidades existentes hoy en día, para la optimización financiero/fiscal de sus patrimonios. Las distintas posibilidades de estructuras societarias, las empresas familiares, como distinguir y optimizar el patrimonio de la empresa versus el del socio, como repartir dividendos, etc. etc. También es muy importante el poder participar “a priori”, en las operaciones, ya sean de particular o bien de empresa, en cualquier tipo de transacciones de compra/venta de bienes muebles e inmuebles, acciones, ampliaciones, reinversiones, etc. etc. Una operación bien planteada, antes de realizarse, puede beneficiar en mucho el resultado final. En algunas ocasiones nos llegan los clientes con su patrimonio líquido ya realizado y disponible para invertir y, en el momento que analizas conjuntamente con El, el proceso seguido hasta obtener dicho patrimonio aparecen posibles vías de mejora que hubieran evitado quizás sensibles reducciones del nominal final.
|
|
|
